Operaciones de Riesgo Financiero Nivel I
Especialízate en la evaluación de operaciones de riesgo financiero con este programa avanzado. Aprenderás a identificar riesgos de crédito, mercado y tipos de interés, además de dominar las técnicas de análisis interno y externo necesarias para validar solicitudes de financiación, gestionar garantías y entender los procedimientos legales asociados a la actividad crediticia.
Información del curso
- Duración25 horas lectivas
- Fecha de inicio23 de abril de 2026
- UbicaciónEspaña
- EmpresaADAMS
Requisitos y destinatarios
Requisitos
- Profesional activo en el sector financiero.
- Empleado en banca, aseguradoras, mutuas o sociedades cooperativas de crédito.
Dirigido a
Trabajadores y autónomos del sector financiero, banca y seguros.
Qué aprenderás
- Identificar y clasificar los riesgos financieros de crédito, mercado y tipos de interés.
- Analizar el perfil de riesgo de particulares, autónomos y grandes empresas.
- Interpretar estados contables, fiscales y flujos de caja para la evaluación crediticia.
- Utilizar fuentes externas como el Banco de España y registros mercantiles para validar datos.
- Gestionar garantías reales como hipotecas y prendas en operaciones financieras.
- Aplicar los procedimientos ejecutivos y legales en la aprobación de operaciones.
Temario
Estructura del Programa: Gestión de Riesgos Financieros
Este programa está diseñado para ofrecer una visión técnica y profesional sobre la evaluación de riesgos financieros, permitiendo al alumno tomar decisiones basadas en datos sólidos.
1. Fundamentos de los Riesgos Financieros
- Tipología de Riesgos: Identificación clara entre riesgo de crédito, riesgo de mercado, riesgo de tipo de interés y riesgo de tipo de cambio.
- Perfiles de Cliente: Adaptación de la estrategia según el solicitante (Particulares, PYMES, Autónomos y Grandes Empresas).
2. Análisis Interno: El proceso de decisión
La toma de decisiones comienza con la correcta interpretación de los datos internos del peticionario:
- Análisis de Solvencia: Evaluación de ingresos y patrimonio.
- Documentación Contable: Análisis riguroso de estados financieros, declaraciones fiscales y proyecciones de flujo de caja.
3. Validación Externa: Contrastación de Datos
La seguridad en la operación depende de la verificación externa. Se trabajará con:
- Registros Oficiales: Registro Mercantil y de la Propiedad.
- Sistemas de Información: Uso avanzado de CIRBE, RAI y bases de datos de morosos para una evaluación de riesgos impecable.
4. Garantías y Marco Legal
Una vez analizado el riesgo, es vital asegurar la operación mediante:
- Garantías Reales: Constitución y gestión de hipotecas y prendas.
- Garantías Personales: Análisis y validación de avales.
- Procedimientos Ejecutivos: Entender el camino legal frente al impago, diferenciando entre procesos declarativos y ejecutivos, garantizando la cobertura legal del crédito.
Este enfoque integral proporciona las herramientas necesarias para transformar el análisis financiero en un proceso eficiente, seguro y alineado con las normativas vigentes en las entidades financieras.
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