Dirección y Gestión de Entidades Financieras

Dirección y Gestión de Entidades Financieras

Este programa formativo te sumerge en el complejo y dinámico mundo de las entidades financieras, proporcionándote las herramientas y el conocimiento necesarios para una gestión eficaz y una dirección estratégica.

Módulo 1: Administración y Operaciones Financieras

• Comprende las Operaciones: Detallaremos la clasificación, formalización y documentación de todas las operaciones bancarias.
  • Operaciones de Activo: Desde créditos y préstamos hasta hipotecas, descuento, factoring y avales.
  • Operaciones de Pasivo: Gestiona depósitos a la vista, a plazo y emisiones de títulos.
  • Productos No Bancarios: Conoce la colocación de seguros, vehículos de inversión y otros instrumentos.
• Procesos Clave: Aprende sobre el archivo documental, registros físicos y digitales, y la importancia del cumplimiento normativo.
• Seguimiento y Control: Implementa controles rutinarios, automáticos y sistemas de alarmas para la reevaluación de operaciones.

Módulo 2: Auditoría Interna en Entidades de Crédito

• La Función de Auditoría: Entiende el rol de la auditoría interna y su diferencia con la auditoría externa.
• Marco Regulatorio: Profundiza en la regulación específica para auditoría interna y externa.
• Estructura y Organización: Analiza la organización departamental, las funciones del director de auditoría y los tipos de auditoría (a distancia, de oficinas, informática).
• Control Operacional: Examina los controles en sucursales y departamentos centrales, tanto para operaciones de activo como de pasivo y fuera de balance.
• Cumplimiento Normativo: Asegura el cumplimiento de la normativa interna y externa en todas las áreas.

Módulo 3: Intervención General y Marco Regulatorio

• Funciones de la Intervención General: Domina las responsabilidades clave en la supervisión y control.
• Normativa Externa: Un análisis exhaustivo de la normativa contable, de recursos propios (Basilea), de prevención de blanqueo de capitales, protección a la clientela, laboral y medioambiental.
• Normativa Interna: Enfócate en el control del riesgo financiero, la liquidez y los riesgos legales, así como en el flujo y control de la información interna.
• Auditoría como Herramienta: Utiliza la auditoría interna como soporte fundamental para la alta dirección.

Módulo 4: Gestión Comercial y Marketing en Entidades Financieras

• Principios del Marketing Financiero: Descubre las 5 Pes y las estrategias de marketing y ventas.
• Entorno y Cliente: Analiza el mercado, la innovación y el impacto tecnológico, segmentando y entendiendo al cliente.
• Oferta y Producto: Desarrolla estrategias de producto, precio, distribución y calidad en el servicio.
• Venta y Comunicación: Aplica técnicas de venta efectivas, personalización y estrategias de comunicación financiera, gestionando el riesgo reputacional.